[银行信贷检查整改报告]信贷专项检查报告

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篇一：贷款公司整改报告

整改报告今年7月，联社资金部及稽核部组织了人员到我社开展了全面的风险排查工作，检查时，

稽核人员对我社信贷方面存在的问题及风险点一一告知并罗列，不检查部知道，一检查吓一

跳，虽然没有犯什么大错，但一些小问题还是不少。根据联社稽核部出具的检查事实确认书,

我对相关问题进行了深入细致的学习，并就我工作中存在的相关问题进行了整改，具体整改

情况如下：

一、我加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项

内控制度，加大制度执行力度。我将严格联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和

操作。

二、针对大额贷款贷后检查问题，我将严格加强贷后管

理力度,认真做好贷前调查、审查、

审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。

三、针对存在个别漏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我将加大

各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风

险。

四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的

模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。

五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不

反映借款人的不良信用记录。我将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工

作，将相关情况尽可能在报告中反映出来。

六、我将优化流程，与各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，

缩短贷款发放时间。贷款发放后，我将督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划。

七、我必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好客

户的各项贷款材料。

八、我将加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现

象。

今后，我一定以饱满的热情、严谨的作风、责任重于泰山的态度对待我信贷员的工作，

尽量拒绝出现任何差错，避免给信用社带来不良影响和损失。xx信用社信贷员

二○一一年十一月四日篇二：小额贷款公司风险排查报告xxx公司风险排查报告xxx公司认真贯彻执行有关方针政策，充分发挥小贷公司的自身优势，积极支持“三农”

和中小企业、微小企业、个体工商户的生产经营，以简便、快捷、热情、高效的服务，解决

企业的资金短缺困难，取得了较好的社会效益和经济效益。现将风险排查情况报告如下：

一、贷款业务稳健发展截止二季度末，公司累计发放贷款233笔，金额50312万元，其中20XX年发放贷款18 笔，金额5105万元；累计收回贷款164笔，金额35660万元，其中20XX年收回贷款47笔，

金额8999万元；贷款余额69笔，金额14652万元，贷款余额比年初减少了3894万元。在贷余额：“三农”及涉农企业贷款527万元，小微企业贷款2550万元，个体工商户

贷

款85笔合计11575万元；抵押贷款225万元，保证贷款14472万元，信用贷款300万元；最

小额度贷款5万元，最大额度贷款600万元，户均贷款额度217.34万元；最短贷款期限1

个月，最长贷款期限12个月，户均贷款期限11个月。

二、严格执行小贷公司有关规定，坚持依法合规经营公司在经营过程中严格坚持依法合规经营理念，组织从业人员学习国家的金融政策、法

规、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等政府的文件精神，并认真贯彻执行。切实做到了不非法集资，不放高利贷，不非法吸收存款，不参与金融传销等活动，并严格执行信息报送制度，及时报备相关业务项目。

1、公司组织架构健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切实做到依

法合规经营。

2、坚持小额、分散原则，重点支持中小微企业发展。公司严格按照国家和省市相关贷

款管理办法经营贷款业务，建立贷前调查制度，确保每一笔贷款都发放给合法的群体。在贷款额度上，始终坚持小额、分散的原则，重点为本地优质中小微企业和个体工商户提供不同期限的企业经营贷款、农户联保贷款、商户助

业贷款、综合消费贷款、优质客户应

急贷款、小额信用贷款、厂房设备按揭贷款等多样化贷款服务。

3、坚持独立经营，没有为股东及股东关联人发放贷款。公司自成立以来，始终坚持独

立经营，自负盈亏，与集团公司及集团公司下属公司分业经营，没有为股东及股东关联人发

放贷款。

4、从未进行现金结算，严格执行贷款利率。公司在发放贷款和收回本息上，严格按照国家和公司相关规定办事，给客户发放贷款、

客户归还贷款及利息均是通过银行转账的方式直接转

入客户账户或公司账户，不仅确保了资金安全，还有效防控了操作风险和道德风险。在办理贷款业务中，公司执行最高贷款月利率1.26%，最低贷款月利率1.05%，均在同期人民银行贷款基准利率4倍以下，不仅符合监管规定，而且降低了客户贷款成本，实现了客

户、公司低风险、高安全的双赢目标。

5、未超范围、跨市州经营。公司从开业以来，发放贷款的客户都是本地优质中小微企业和个体工商户，没有超范围、

跨市州经营的行为。

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